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日前，上海松江警方在經偵“破案會戰”中成功破獲一起特大非法經營系列案件，將位于松江工業區、車墩鎮等區域的8個犯罪窩點一網打盡，此案諸多新手法足以令投資者警醒。
近一年時間里，這個打著“炒外盤”、“高杠桿”、“賺快錢”旗號的團伙，誘騙3000余人“入套”，涉案資金8700余萬元。
貿然入市：投資者難拒高額回報之誘
“我們公司在業界實力很出名，可以代理倫敦金、香港金等黃金現貨，有著一支非常專業的分析師團隊，很多客戶在我們的建議下都賺到了錢……”
市民卞小姐（化名）并不了解金融行業的專業知識，僅僅是從朋友處聽說過“炒金”（即黃金保證金交易）高風險、高回報。今年3月，在一位自稱魯小姐（化名）經紀人的花言巧語下，卞小姐對高額的返利動了心，在這家投資咨詢公司的網站上注冊開戶信息、簽訂電子協議，并下載了由該網站提供的交易軟件進行體驗，模擬環境下，卞小姐不斷盈利。
真正投入資金前，卞小姐打算再去實地看看——松江區方塔北路一幢寫字樓內，這家公司位于三樓，前臺有專人負責帶領客戶參觀講解，公司內部裝潢考究，墻上幾塊液晶屏放映各種圖表數據，辦公區域里30多名年輕女白領神情專注、埋頭操作，辦公大廳電話、鍵盤敲擊聲此起彼伏，卞小姐疑云散盡。
卞小姐依照要求，在平臺上填寫入金登記表后，通過網上銀行轉賬注入了3萬元資金。但出乎卞小姐意料的是，根據分析師提供的國際金市行情建議操作，自己的資金不斷“蒸發”，不出兩天時間就已經面臨爆倉。
虧損之后，卞小姐找經紀人討說法，經紀人竟找來投資有風險、網速不夠快等說辭，還建議卞小姐加大投資力度爭取打翻身仗。卞小姐這才意識到自己可能踏入了一個騙局，掛斷電話后向公安機關報了案。
縝密偵查：摸清團伙成員組織架構
上海市公安局松江分局展開偵查，很快查明卞小姐遭遇絕非個案，也不是普通的投資損。她的資金極有可能流向了一個子虛烏有的投資平臺，最終落入不法分子的腰包。
此案引起了警方的高度重視，迅速組成以經偵為主，刑偵、網安、派出所等諸多警種、部門共同聯合辦案的專案組，充分依托公安信息化系統全面展開偵查。
警方發現，這是一個極為典型的非法經營犯罪團伙。團伙成員分成8家公司散布在松江的工業區、車墩鎮等地，侵吞客戶資金迅疾、職責分工明確、運作體系成熟。
從內部成員組織架構來講，8家涉案公司統一采用企業化的管理運營制度，職能各有分工，有的專門負責后勤保障或網絡維護，但大多數仍以誘使客戶開戶入金為主。直接與被害人打交道“經紀人”人大多為學歷不高、但具有財經專業教育背景的年輕女性，報酬按底薪加提成，一個業績普通的經紀人月收入2到3萬元。
他們通過網絡、電話宣傳，自稱是香港、美國、英國等黃金交易市場會員駐中國大陸辦事處，可以代理倫敦金、香港金等境外現貨。但實際上，這個所謂平臺雖融合倫敦金五大報價商的實時黃金報價，但投資者的資金從未真正流入市場�？蛻籼潛p后，經紀人會誘使客戶繼續投資，曾有一名客戶執迷不悟先后注入近200萬元資金。
集中收網：一舉搗毀8個犯罪窩點
專案組一連多日對該團伙實施全天候的觀察，終于摸清了8家涉案公司的全部情況。
4月18日上午，警方組織精銳警力，對位于松江區車墩鎮、工業區的8處窩點展開突擊行動，一舉抓獲以“崔某”為首的犯罪嫌疑人260余名，查獲作案使用的服務器40余臺，至此，“4·18”非法經營黃金保證金案告破。
本案受害人主要是掌握一小筆“游資”、有投資意向卻又缺乏金融知識的人群。警方提醒市民，切勿輕信“高額利潤”之誘，應切實增強理性投資意識，對專業性較強的投資領域，在不熟悉交易規則與相關知識前，應當謹慎入市。
在我國，只有上海黃金交易所及其會員單位才能合法開展黃金期貨業務，其他對外所稱的任何與黃金交易有關的網上操作買漲買跌的交易均屬于違法犯罪行為。在上海黃金交易所或上海期貨交易所網站上，從事黃金期貨交易的公司在可以查到，這些正規網站上查不到的黃金交易，是違法犯罪行為。（包蹇 李銘）
